Wenn aus einer Million 1,493 Millionen werden: Volksbank-Experte verrät seine Anlagetipps

Dornbirn Das Szenario: Ein 45-jähriger Kunde will eine Million Euro für seinen Ruhestand in 20 Jahren anlegen. Das Ziel: Mit bis zu drei hauseigenen Fonds das Kapital zu vermehren und dabei die ETF-Benchmark zu schlagen.

Das ist das Performance Projekt V der Fuchs Richter Prüfinstanz, in dem sich 73 Banken und Vermögensverwalter seit dem 1. Jänner 2017 messen. Nun, nach acht Jahren Projektlaufzeit, schaffen es nur noch vier der 74 Teilnehmer, die ETF-Benchmark zu schlagen.

Darunter auch die Vermögensverwaltung der Volksbank Vorarlberg, die das Vermögen des fiktiven Kunden mittlerweile nach Abzug aller Kosten auf 1,493 Millionen Euro vermehrt hat. Im Vergleich zum Vorjahr bedeutet das eine Steigerung um 13,45 Prozent. „Mit einem 60:40 Portfolio unserer beiden Fonds liegen wir bereits seit Anfang 2019 auf dem 1. Platz und beweisen uns gegen zahlreiche namhafte Mitbewerber“, freut sich Clemens Lengauer, Leiter der Vermögensverwaltung der Volksbank Vorarlberg.

Diese Tipps hat der Experte für all jene, die in Fonds investiert sind oder das in Zukunft noch planen:  

Welche Kriterien sollte ich bei der Auswahl von Aktienfonds beachten, insbesondere in Bezug auf Rendite, Risiko und Kosten?

Bei der Auswahl von Aktienfonds sind mehrere Kriterien zu berücksichtigen. Zunächst ist es hilfreich, die historische Rendite eines Fonds zu überprüfen, wobei natürlich im Hinterkopf behalten werden sollte, dass vergangene Renditen keine Garantie für zukünftige Erfolge sind. Um das Risiko eines Fonds abschätzen zu können, sollte auf die Volatilität und die Risikoklasse des Fonds geachtet werden, da ein höheres Risiko zwar potenziell höhere Renditen, aber auch größere Verluste bedeuten kann. In Bezug auf die Kosten rentiert sich ein Blick auf die Total Expense Ratio (TER), die die Gesamtkosten eines Fonds in Prozent angibt. Des Weiteren ist es auch ratsam, die Anlagestrategie eines Fonds, die Qualifikation des Fondsmanagers und je nach Wunsch Nachhaltigkeitsaspekte eines Fonds zu prüfen, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können.

Wie kann ich mein Portfolio sinnvoll diversifizieren, um langfristig stabile Erträge zu erzielen?

Um ein Portfolio sinnvoll zu diversifizieren, sollte in verschiedene Anlageklassen, wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffe investiert werden. Innerhalb der einzelnen Anlageklassen ist eine breite Streuung in unterschiedliche Branchen, Regionen und Unternehmen sinnvoll. Denn dadurch kann das Risiko reduziert werden, dass ein einzelner Verlust das ganze Portfolio stark beeinträchtigt. Die gewählte Anlagestrategie kann in regelmäßigen Abständen überprüft und gegebenenfalls bei Marktveränderungen angepasst werden.

Gibt es aktuelle Markttrends oder Sektoren, die besonders vielversprechend für langfristige Investitionen sind?

Aktuell profitiert besonders die Technologiebranche von Innovationen und regem Interesse im Bereich Künstliche Intelligenz. Auch der Gesundheitssektor zeigt großes Potenzial, da die alternde Bevölkerung und Fortschritte in der Medizintechnik die Nachfrage nach Gesundheitsdienstleistungen und -produkten steigern.